Блокировка на всех счетах, застряли деньги, не могу вытащить средства
На сегодняшний день банки активно применяют меры блокировки средств по 115-Фз и 161-ФЗ. Информация о применении данных мер зачастую быстро централизуется в ЦБ и является прозрачной для любых других кредитных учреждений, круги закрытия счетов и перевода средств, опять блока и опять закрытия могут быть бесконечными. Попав в группу высокой степени риска, уже НЕВОЗМОЖНО вывести свои средства и вдвойне обидно, когда существенная сумма застряла на счетах.
Связаться с нами Нерабочие меры:
- Попытаться оспорить блокировку – действительно имеется регламент, предусматривающий подачу жалобы в межбанковскую комиссию ЦБ и судебное оспаривание применения 115-ФЗ, но если у вас был обнал или транзит, явная ломка или постоянный вывод средств, отсутствие реальной экономической деятельности – все попытки будут напрасны
- Вывод средств через исполнительные листы – если сумма существенна, то целесообразность применения данного способа значительно снижается, суды все неохотнее удовлетворяют фиктивные иски, счета физиков, на которых будете исполнять, могут моментально поймать блок (большой приход от юрлица по нетипичной операции) и круг взысканий не будет заканчиваться никогда. Плюс сами банки, понимая реальную суть предъявления судебных решений к исполнению, все чаще отказывают добровольно их исполнять.
Рабочий вариант:
- Ликвидировать фирму (через официальную ликвидацию, например) и подать заявление в арбитражный суд о введении процедуры распределения имущества ликвидированного юридического лица 64 ГК – арбитражный управляющий в рамках процедуры выведет ваши средства
- Ни Гражданский кодекс, ни 115-ФЗ не препятствует введению процедуры распределения имущества ликвидированного юридического лица, в отношении которого ранее кредитным учреждением (банком) было принято решение об отнесении общества к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. Напротив, с учетом применения банком мер, применяемым кредитной организацией, в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 ФЗ-115, распределение денежных средств, оставшихся после ликвидации общества, возможно лишь в ходе процедуры распределения обнаруженного имущества. (Определение Верховного Суда Российской Федерации от 10.07.2024 № 305-ЭС24-7474)
- Лишение участника ликвидируемого юридического лица права на имущество, вследствие отказа в назначении процедуры распределения имущества, приводит к существенному ограничению права собственности в отсутствие на то законных оснований (Определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 22.08.2024 № 305-ЭС24-6717 по делу № А41-92218/2022)
- Любое противодействие Банка ломается об процедуру распределения имущества ликвидированного лица (Постановление Арбитражного суда Московского округа по делу №А40-6312/24 от 17.01.25)
- Все аресты по исполнительным производствам прекращаются!
В отношении ИП замкнутый круг блокировок можно закончить ликвидацией ИП и выводом средств на счет владельца, либо подойти к решению ситуации творческим способом.
